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切机的、虚假商户的等注意!外包服务商评级来了!

日期: 2021-11-24 16:22:20

 

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日前,中国支付清算协会关于印发《关于开展2021年度收单外包服务机构评级工作的通知》。


《通知》称拟于近期组织开展2021年度收单外包服务机构评级工作,要求各会员单位对合作外包服务机构进行评价打分,评级时间2021年11月1日至11月30日。


《通知》最后要求请各会员单位重视本次评级工作,在限定时间内组织做好合作外包服务机构信息收集以及评价打分工作,确保外包服务机构评级工作按期高质量完成。各单位评级工作完成情况将纳入协会自律管理评价管理体系。


据了解此前支付清算协会发布了《收单外包服务机构评级指引》,该份评级指引加强了对银行卡收单外包行业的监管力度,外包服务机构将进行分类评级,共分为A(A+、A-)、B(B+、B-)、C(C+、C-)、D、E共5类8级。


◆ 切机5户以上9户以下直接为D级;

◆ 虚假商户5户以上,9户以下也直接评为D;

◆ 切机和虚假商户10户以上直接评为E;

◆ 二清截留资金的也直接评为E;


对于评级等级为 D 类和 E 类的外包服务机构,收单机构应在确保商户服务延续性的前提下,进行综合考量并采取相应风险控制措施。


对于本年度评级等级为E类的外包机构,尚未开展业务合作的,收单机构应综合考量外包机构风险程度以及自身风险偏好等审慎决定是否与其开展合作;已经开展业务合作的,收单机构应强化对该外包机构及其所服务特约商户的风险管控,并于合作协议到期时审慎决定是否与该外包机构继续开展业务合作


另外评级指引的第二十一条,评级办公室定期向监管部门报备外包服务机构评级结果,中国人民银行总行和各分支机构可通过系统实时查看评级等级


值得注意的是,支付清算协会曾表示将持续扩大评级工作覆盖面,将尽可能多的外包机构纳入评级范畴,优化完善评级指标体系,提高评级结果的科学性。同时,根据人民银行相关规定,稳步推动收单机构与评级等级为E级的外包机构有序终止合作,发挥风险信息共享机制效用,加强行业自律管理,促进收单外包服务市场健康规范运行,助力支付产业高质量发展。


最后在今年七月份中国支付清算协会发布的2020收单外包评级情况中,共有包括银行和非银行支付机构在内的133家收单机构对8926家外包机构进行了评分,参评外包机构数量较上2019年度增长36.05%,比2018年增长84.50%,评级等级在C级及以上的外包机构共计5845家,占比65.48%,评级在D和E级有说还有3081家收单外包服务机构。


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